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연말정산, 듣기만 해도 머리가 아프신가요? 연말정산 간소화서비스를 활용하면 절세 혜택을 놓치지 않고 최대한의 환급금을 받을 수 있습니다. 이번 글에서는 연말정산 간소화서비스의 활용 방법, 환급금 계산 노하우에 대해 자세히 알아보겠습니다.
연말정산 간소화서비스 소개
연말정산 간소화서비스란?
연말정산 간소화 서비스는 국세청이 제공하는 온라인 서비스로, 직장인들이 연말정산을 보다 쉽게 준비할 수 있도록 돕는 기능입니다.
이 서비스의 주요 목적은 세금 공제 항목을 신속하게 확인하고, 필요한 서류를 자동으로 조회하여 다운로드할 수 있게 하는 것입니다.
연말정산 간소화서비스 이용 방법
1. 홈택스 접속: 국세청 홈택스 또는 국세청 홈택스 앱(손택스)에 접속합니다.
2. 로그인: 공동인증서, 간편 인증 또는 금융인증서를 이용하여 로그인합니다.
3. 연말정산 간소화서비스: '장려금·연말정산·기부금' 메뉴에서 '연말정산간소화' 소득·세액공제 자료 조회를 선택합니다.
4. 한번에 조회하기: 한번에 조회하기를 클릭하여 귀속년도 소득·세액공제 자료를 조회합니다.
5. 자료 내려받기: PDF, 엑셀 등 원하는 형태로 공제 자료를 다운로드합니다.
6. 꼼꼼한 확인: 자동 수집되지 않는 월세액, 안경 구매비, 교복 구입비, 취학 전 아동 학원비 등 누락된 항목이 있는지 확인하고 추가 증빙자료를 준비합니다.
7. 회사 제출: 다운로드한 자료와 추가 증빙자료를 회사에 제출합니다.
국세청 홈택스 앱 다운로드▼
국세청 홈택스 [손택스] - Google Play 앱
손택스앱이 Play스토어에서 정상적으로 설치되지 않는 경우, 원스토어 앱을 이용하여 설치하시기 바랍니다. 국세상담센터 ☎126
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국세청 홈택스 [손택스]
* 국세청 모바일 홈택스 [손택스] - 국세상담센터 (국번없이) 126 국세청 모바일 홈택스 [손택스] 앱에서는 회원가입, 세금신고·납부, 국세민원, 장려금 신청, 연말정산간소화 서비스, 현금영수
apps.apple.com
환급금 계산 방법
환급금 계산은 복잡한 공식처럼 보이지만, 핵심만 알면 어렵지 않습니다. 다음 단계별로 확인해보세요.
▶총급여: 1년 동안 받은 모든 급여의 합계입니다. (연봉 + 상여금 + 각종 수당 등)
▶근로소득공제: 총급여에서 일정 금액을 공제해주는 제도입니다. 총급여가 높을수록 공제액도 커집니다.
▶근로소득금액: 총급여 - 근로소득공제 = 근로소득금액, 이 금액이 세금을 계산하는 기준이 됩니다.
▶인적공제: 본인, 배우자, 부양가족 수에 따라 공제받을 수 있습니다. (1명당 150만 원 공제)
▶연금보험료공제: 국민연금, 공무원연금, 군인연금, 사립학교교직원 연금 등 납부액을 공제받습니다.
▶특별공제: 보험료, 의료비, 교육비, 주택자금, 기부금 등 다양한 항목에 대한 공제입니다.
▶과세표준: 근로소득금액에서 각종 공제를 뺀 금액입니다. 과세표준이 낮을수록 세금도 줄어듭니다.
▶세율: 과세표준 구간에 따라 6%~45%까지 차등 적용됩니다.
▶산출세액: 과세표준 × 세율 = 산출세액입니다. 이 금액에서 세액공제를 빼면 최종 세금이 결정됩니다.
▶세액공제: 산출세액에서 추가로 공제받는 금액입니다. 자녀 세액공제, 연금계좌 세액공제 등이 있습니다.
▶결정세액: 산출세액 - 세액공제 = 결정세액, 내가 최종적으로 내야 할 세금입니다.
▶기납부세액(원천징수): 매달 급여에서 미리 떼어간 세금입니다.
▶환급세액 또는 추가납부세액: 기납부세액 - 결정세액 = 환급/추가납부 세액입니다. (+면 환급, -면 추가 납부)
추가적인 공제 및 감면 혜택
▶중소기업 취업자 소득세 감면: 중소기업에 취업한 청년은 최대 90%까지 소득세 감면 혜택을 누릴 수 있습니다.
▶생산직 근로자 야간근로수당 비과세: 생산직 근로자라면 월정액 급여 210만 원 이하의 경우 야간근로수당이 비과세됩니다.
▶출산·입양 세액공제: 첫째 70만 원, 둘째 140만 원, 셋째 이상 210만 원의 세액공제가 제공됩니다.
▶6세 이하 자녀 세액공제: 6세 이하 자녀가 2명 이상이면 둘째부터 1명당 15만 원씩 추가 공제됩니다. (자녀세액공제와 중복 적용 가능)
연말정산 절세 전략
✅맞벌이 부부 절세 전략
맞벌이 부부의 연말정산에서는 소득공제를 전략적으로 활용하는 것이 중요합니다. 다음은 몇 가지 주요 포인트입니다.
▶부양가족 인적공제: 총급여액이 높은 쪽에 부양가족 인적공제를 몰아주는 것이 유리합니다.
▶신용카드 공제: 신용카드 공제는 총급여의 25%를 초과한 금액에 대해 적용됩니다. 소비가 많은 부부는 연봉이 높은 사람의 카드로 먼저 사용하고, 한도에 도달하면 연봉이 낮은 사람의 카드를 사용하는 것이 효과적입니다.
소비가 많지 않다면, 연봉이 낮은 사람의 카드로 사용하는 것이 좋습니다.
▶의료비 세액공제: 의료비 세액공제는 총급여의 3%를 초과하는 금액의 15%를 공제받습니다. 병원에 자주 가지 않는다면 급여가 적은 배우자가 의료비를 지출하는 것이 유리합니다.
▶공제 대상 확인: 인적공제 대상의 이름으로 지출한 의료비나 교육비는 그 공제를 받을 수 있는 사람만 적용됩니다. 예를 들어, 자녀의 의료비는 자녀를 인적공제에 등록한 사람이 지출해야만 공제를 받을 수 있습니다.
이러한 전략을 활용하여 맞벌이 부부는 연말정산에서 최대한의 절세 효과를 누릴 수 있습니다.
✅월세 세액공제 15% 활용
월세 사는 직장인이라면 월세 세액공제는 필수입니다! 연간 750만 원 한도 내에서 월세액의 15%를 세액 공제받을 수 있으며, 홈택스에서 간편하게 신청할 수 있습니다.
✅기부금 공제
기부는 따뜻한 마음을 나누는 것뿐만 아니라 절세 혜택까지 받을 수 있는 좋은 방법입니다. 기부금 영수증을 발급받아 공제 혜택을 꼭 챙기세요.
연말정산 체크리스트
▶증빙자료: 공제 항목별 필요한 증빙자료를 미리 준비해 두세요. (의료비, 교육비, 기부금 영수증 등)
▶기한 엄수: 회사 마감일 전까지 모든 서류를 제출해야 합니다.
▶연말정산 미리보기: 홈택스의 '연말정산 예상세액 계산' 기능을 활용해 예상 환급액을 미리 계산해 보세요▼
연말정산 미리보기✅
연말정산, 매년 돌아오는 숙제처럼 느껴지시나요? 혹시 복잡한 세법과 어려운 용어 때문에 머리 아파하셨던 경험, 있으신가요? 이제 걱정 마세요. 국세청 연말정산 미리보기 서비스가 오픈했습
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이제 연말정산을 자신 있게 준비할 수 있겠죠? ^^ 꼼꼼하게 준비해서 13월의 월급을 놓치지 말고 꼭 챙기세요!
